WealthNaviとTHEOの運用成績【2ヵ月目】

我が家のメイン運用方法であるロボアドバイザー、WealthNaviとTHEOの運用成績をまとめています。
時間と手間をかけることなく、手軽にそして堅実に資産運用ができるロボアドバイザーは一般庶民の強い味方となる可能性があります。
ロボアドバイザーでの運用を検討している方に、参考にしていただけますと幸いです。

ロボアドバイザーの有用性に関する記事はコチラ
WelathNaviとTHEOについてまとめた情報はコチラ

WealthNavi

：銘柄等の内訳

THEO

：銘柄等の内訳

感想

WealthNaviは日欧株がまだまだマイナスのため赤字ですが、THEOはプラスになっており、合計すると若干のプラスという結果となりました。ロボアドバイザー自体で既に分散投資ができていますが、まったく違う投資哲学をもつこの2つのロボアドバイザーを併用することで相互に補ってくれているイメージでしょうか。

WelathNaviはこの1ヵ月で、VTI、VEA、VWO、AGG、GLDを買い増すのみで売りはありませんでした。分配金などの収益が1,629円（税引後）、手数料が280円かかっています。WelathNaviは本当に長期投資を地でいくスタイルで、優良銘柄を地道に買い増す、という投資スタイルですね。

一方のTHEOはかなり売り買いをしているようですが、量が多いのでほとんど見ていません…笑
銘柄自体はほとんど変わりませんが、その比率は全月に比べてかなり変わっており、柔軟に変更したことが良い結果に結びついたといったところでしょうか。運用成績の良かったTHEOですが、トータル評価額とポートフォリオの評価額がラグがあるせいか一致していないのが少々きになるところです。この辺はもう少し仕組みを勉強しないといけないかもしれませんね。

ちなみに私自身が購入している個別株ポートフォリオのパフォーマンスは-14.89％と救えない数字になっています…。もちろん2年前から持っている株なので配当金などが入っており、実質は―10％弱になると思いますが、それでもロボアドバイザーに比べれば雲泥の差です。マイナスの筆頭はJTで、配当率の高い“お堅い”株と思って買ったのが大きく値崩れしたのが敗因です。一方で、私からみたらもう天井じゃないかと思っていたAmazon株を買った妻は、購入時から既に30％以上も上昇しているようです。

男女の投資スタイルについては最近WealthNaviがコラムを書いていたので、それについてはまた考察してみたいと思いますが、女性の方が投資向きって良くいいますよね。WelathNaviでは口座開設数が900万を突破したそうですが、この1年間で口座開設をしたユーザー全体で9倍になったのに対し（それでも十分すごいです）、女性ユーザーは20倍と顕著な伸びを示しているようです。偏見かもしれませんが、妻を見ていると、女性は投資に時間をかけたくないし、難しいことを勉強する時間も（気力も）ないけど、将来は不安だから資産運用自体には興味がある、といった人が多いのではないかと思います。ロボアドバイザーはそんな女性にうってつけのサービスではないかと思います。

資産運用は結果が全てであるという意見ももちろんあると思いますが、興味があるけど出来ていないという方にとっては、かじっているだけでも安心感が得られる、という効果もあると思います。迷ってる方は、他の方と同じように一歩踏み出してみると、違った世界が見えてくるかもしれません。