WealthNaviとTHEOの運用成績【1ヵ月目】

早いものでロボアドバイザーへの入金から1ヵ月が経過しました。
あまり頻繁にチェックしていては元も子もないのですが、1ヶ月に1回くらいは確認しておこうかなと思っています。

ということで、我が家の運用成績をメモしておきます。
ロボアドバイザーでの運用を検討している方は、参考にしていただけますと幸いです。

WealthNavi

：銘柄等の内訳

THEO

：銘柄等の内訳

感想

初回なので華々しく＋評価でした！といきたかったのですが、残念ながら両方ともマイナスになっていました。

WealthNavi、THEOとも初回30万円を入金して運用を始めました。
いずれも事前の質問などの結果、リスク許容度が最大、つまり株式等のリスクが高い資産が多めのポートフォリオになっています。

月々の積み立ては3万で、これは今月上旬に入金されています。その後ここ最近までは成績が良かったのですが、ここ2，3日のダウの下げで評価額が下がっているようです。

私の場合は初回の購入日がダウの直近高値だった5月21日だったので、それが影響しているようです。
やや早いタイミングで始めた妻は、いずれもプラスになっているとのことで、一気に購入するとこのように購入タイミングにパフォーマンスが大きく影響してしまいますね。

今後、月々の積み立てが増えていけばこれも平準化され、ダウの年平均上昇率（8%くらい？）に近いリターンが望めるはずです。
資産運用はロボが、人生はあなたが、はTHEOの歌い文句ですが、運用についてはロボちゃんに今後も頑張ってもらおうと思います。